Fluxo de Caixa é uma ferramenta de controle financeiro que traz inúmeros benefícios para a sua empresa, como permitir identificar o destino do dinheiro que entra no seu caixa. A partir disso, podemos direcionar os investimentos de forma mais assertiva.
Caso você não saiba como planejar e gerir seu fluxo de caixa, o futuro da sua empresa pode ser comprometido, principalmente em momentos de crise, nos quais ter um controle de caixa é fundamental.
COMO PLANEJAR O FLUXO DE CAIXA
O controle financeiro é uma das atividades mais importantes de um negócio. Desse modo, é necessário um planejamento e controle financeiro para reduzir custos e manter o equilíbrio de entradas e saídas da empresa. E para isso, o fluxo de caixa pode te ajudar.
No geral, o fluxo de caixa pode ser classificado em cinco tipos:
– Direto: é o registro de recebimentos e pagamentos das atividades operacionais, considerando a forma bruta dessas operações.
– Indireto: considera a forma líquida das operações, sendo mais indicado para analisar variações associadas ao desempenho econômico do negócio.
– Projetado: utilizado como uma projeção financeira da empresa, a curto, médio ou longo prazo. Ou seja, de como a empresa estará futuramente em termos de receitas e despesas.
– Livre: visto como o valor que ficou “livre” após o pagamento de todas obrigações diárias da empresa.
– Operacional: mostra o balanço entre as receitas e despesas de uma empresa em determinado período.
COMO GERIR O FLUXO DE CAIXA
O fluxo de caixa é considerado uma das ferramentas mais simples de gerir os processos financeiros, visando não só o cálculo das entradas mas também das saídas.
Para entender a situação econômica da sua empresa, entenda o fluxo de caixa do seguinte modo: caso entre mais dinheiro do que sai, o fluxo é positivo e, se sai mais dinheiro do que entra, o fluxo é negativo.
Antes de mais nada, é feito uma separação de todos os dados financeiros da empresa, podendo ser em forma de extratos ou boletos bancários. Após obter esses dados, é feito um levantamento para separar as contas de acordo com entradas ou saídas.
Na imagem abaixo, tem-se um exemplo de uma planilha de fluxo de caixa diário feita no Excel:
Por exemplo, vamos supor que você possui uma empresa no ramo de confeitaria e no mês de agosto você recebeu R$8.000, sendo R$5.500 via transferência bancárias e R$2.500 recebimento via cartão de crédito.
Desses recebimentos, você retiraria os impostos, a aplicação feita em algum investimento, e os gastos de despesas com taxa de maquininha, gasolina pelas entregas, conta de luz e água, e o pró-labore.
Dessa forma, fica claro que outras despesas podem surgir dependendo do seu negócio. Na simulação acima o fluxo foi positivo, visto que o valor das entradas é maior do que o valor das saídas.
CONCLUSÃO
Portanto, um fluxo de caixa eficiente ajudará você a gerenciar um estoque de forma mais inteligente, eliminar despesas desnecessárias, usar estratégias de marketing com maior retorno e obter um fundo de reserva para imprevistos que podem ocorrer no dia a dia.
Ficou com alguma dúvida? Então entre em contato com um de nossos consultores!
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